财讯：银保监会开展险企工作人员执业登记数据清核整顿从业

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4月16日，银保监陆续发出两份通知，将保险企业销售人员与保险专业中介机构工作人员进行比较，开展执业注册数据清核工作。

根据通知要求，从2019年3月15日起，开展保险企业员工业务登记数据整理工作，提高员工源数据质量。 对清核中过头、“四个数据”差异较大、员工执业注册新闻真实准确、问题未改善、后续执业注册制度机制不健全的保险企业，依法采用监管谈话，企业员工执业注册锚

保险中介机构工作人员的清核分为中介机构自我检查整改和银保监局要点检查两个阶段。 监管随后不定期对中介机构的执业管理情况展开现场检查，对执业管理不严格的中介机构依法认真解决，坚决打击虚增人员逃税、收取费用等违规行为。

有严格无误的无差错标准，细化保险企业员工执业管理

银保监会认为，由于部分保险企业执业注册责任虚化、执业管理有名，注册口径把握不准确、新闻填写不到位、维修保养上新员工注册不及时清除离职人员，“员工执业注册人数与实际人数产生较大偏差，

迄今为止，保险企业员工执业注册数据的清核整治工作已经开始，以期提高员工源数据的质量，夯实数据基础，加强基础数据的管理。

另外，要监督管理了解员工队伍的状况，了解员工队伍的实际情况，分析员工队伍的结构和优势，便于保险企业落实对员工的管理责任，加强执行管理。

据了解，保险企业从事保险销售的所有人员，必须涵盖保险、团险、银险等所有渠道的代理制员工，以及从事保险销售的员工、劳务派遣人员、非全日制用工单位等审计对象范围内。

清核行动以全面登记无遗漏、全面填写无误、全面核对无差异为准，要求工作人员执行登记的各项新闻全部填写，确保真实、完整、准确。

在口径统计的前提下，保险企业在中介系统、中国银保监会统计新闻系统(以下简称统一系统)、保险企业自身人员管理系统以及对外公开开开指示下，这四个方面的员工数据(以下简称“四个数据”)基本一致，

根据监管要求，2019年4月30日前，保险企业必须完成自查任务的50%以上，并于5月31日前完成全部自查核工作。 截至2019年6月15日，保险总企业向中国银保监会、保险省级分企业分别向所在地银保监局提交了自查报告和附件。

截至2019年9月30日，中国银保监会、各银保监局结合日常监管和保险企业自查结果，挑选了部分保险总企业、保险省级分企业开展积分检查。

值得注意的是，根据保险总企业员工的清核结果，监管还应对“四个数据”差异较大或所属省级企业自查质量普遍较差的保险总企业进行领域内通报，并对相关保险总企业展开现场检查。

此外，监管将继续完善中介体系和执业管理制度，细化员工执业管理细则，进一步确定执业管理时限、程序、权限等要求，加强保险企业的责任。

建立季度比对制度，定期、阶段性地对领域内包括举报“四个数据”有较大差异的保险企业在内的不定期开展保险企业执业管理情况进行现场检查，确认员工执业注册新闻是否真实准确，“四个数据”是否一致。

此次清核中，对“四个数据”差异较大、员工执业注册新闻准确性差、问题未得到改善、后续执业注册制度机制不健全的保险企业，监管部门依法采取监管谈话，限制企业员工执业注册账户权限。

重拳出击:坚决打击保险中介机构虚增人员逃税、征收费用行为

除保险企业员工外，保险中介机构也同样开展员工业务登记数据的整理工作。

近年来，保险专业中介机构(以下简称中介机构)的工作人员(包括保险专业代理机构的代理工作人员、保险中介机构的经纪工作人员、保险公估机构的公估工作人员三类人员)队伍发展迅速。

但执业管理工作未能及时跟进，员工消息不全，虚报虚增人员违规方法比较普遍，员工队伍数据失真比较严重。”

根据中介机构开展员工执业注册数据清核整治工作方案，清核分为中介机构自查整改和银保监局要点检查两个阶段。

中介机构应当建立法人和分支机构的二级清核业务责任体系，在银保监局管辖内设立多个分支机构，指定一个责任分支机构全面负责本地区的清核业务。 2019年5月15日前完成30%的自查任务，6月15日前完成60%以上，7月31日前完成所有自查核工作。

自审核的要点是整顿人员，即纠正执行登记中的违章办法，清除违章逃税、征收费用等非法目的虚增、有名无实的人员，排除中介系统中的虚假人员。

属于下一个。 纠正统一登记在法人名下的不当方法，严格按照执业登记属地大体上(即职工在哪个地区展业，应当归本地区所属分支机构名下)，职工所属，切实归口所在地区所属分支机构

另外，还需要对照中介系统的列表项目，逐个项目核对各员工的执业注册新闻，修改错误新闻，补充缺失新闻，增加个人照片，进行新闻补充。 并加强维护，比较自身检查中发现的问题，完善业务管理操作机制，确定员工业务登记标准，建立人员从入职到下班全流程的业务管理制度。

银保监会要求地方银保监局结合日常监管和中介机构自我检查情况，选择辖内员工人数较多的5家以上(含5家)法人机构进行要点检查，查处核中通过、不认真整改的机构。

对检查中发现的问题，应依法对中介机构进行监督谈话，采取限制中介机构工作人员账号登记权限等监督措施，并依据《中华人民共和国保险法》等规定予以严厉处罚。

根据业务安排，银保监局应当在2019年10月15日前完成要点检查，及时落实后续处罚工作，并于11月30日前向中国银保监会提交清核工作情况报告。 报告书包括但不限于清核事业组织的实施情况，管辖内部中介机构的员工队伍的情况、分布以及优势要点检查中发现的首要问题和解决情况以下工作意见等。

“中介机构要准确把握核定的业务指导，加强正向宣传，不得以核定的名义损害所属工作人员的合法权益，故意误导工作人员，造成思想混乱。” 银监会表示，监管部门要继续完善中介体系和执业管理制度，细化员工执业管理细则，不定期对中介机构执业管理情况开展现场检查，对执业管理不严格的中介机构依法认真解决，坚决打击虚增人员逃税、欠费等行为